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미국 배당주를 와이프랑 같이 투자하다 보니,
“이번 달 배당금이 얼마였지?”, “추가로 넣은 돈은?”, “배당금 재투자는 얼마나 했지?”
이걸 매달 정리하는 게 은근 번거롭더라고요.
그래서 부부 공동으로 관리하기 좋은 배당주 엑셀 템플릿을 만들었습니다.
거래내역만 입력하면 월별/연간으로 배당금(세후), 추가 투자, 배당금 재투자가 자동으로 집계되게 구성했어요.
✅ 이런 분들에게 추천
- 부부(또는 2명이) 함께 미국 배당주 투자하면서 각자 실적을 분리해서 보고 싶은 분
- **배당금(세후)**과 추가 투자금, 배당 재투자를 한 번에 정리하고 싶은 분
- 월별로 **원화 환산(KRW)**까지 같이 보고 싶은 분
📌 템플릿 구성 (시트 설명)
1) 설정
- 시작년도
- 기본 환율(USD→KRW)
- 사람 목록(예: 철수/영희)
- 티커 목록(JEPQ, JEPI 등) 관리
- 티커를 늘리고 싶으면 여기 목록에 추가해두면 드롭다운에 자동으로 잡혀요.
2) 환율
- YYYY-MM별 환율 입력용 시트
- 월별로 환율이 다르면 원화 환산도 그에 맞게 자동 반영됩니다.
3) 거래내역 (✅ 여기만 입력하면 끝)
한 줄이 “이벤트 1개”예요.
- BUY : 추가 매수(현금 투입)
- REINVEST : 배당금으로 재투자 매수
- DIV : 배당금 수령 (세후 실수령 기준 추천)
- FEE : 수수료(선택)
금액 입력도 편하게 두 가지 방식으로 가능해요.
- 금액(USD)만 바로 입력
또는 - 수량(주) + 단가(USD) 입력 → 금액 자동 계산
4) 월별요약_철수 / 월별요약_영희
사람별로 자동 집계됩니다.
- 배당금(세후) DIV
- 추가 투자금(현금투입) BUY
- 배당금 재투자 REINVEST
각각이 티커별 1~12월 / 연간 합계 / 비중(%)까지 자동 계산돼요.
5) 대시보드
- 사람별 월별 배당금(세후, KRW) 그래프
- 연간 합계 확인
✍️ 사용 방법(진짜 간단)
- 배당 들어오면 → 거래내역에 DIV 입력
- 배당 재투자했으면 → 거래내역에 REINVEST 입력
- 생활비/추가자금으로 매수했으면 → 거래내역에 BUY 입력
- 한 달에 한 번 정도 → 환율 시트에 평균 환율 입력
📥 다운로드
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